Pin-Up Kazinosuna əslində kim sahibdir və mülkiyyət strukturu necə qurulub?
KPMG-nin 2022-ci il qlobal onlayn qumar bazarı hesabatına görə, Pin-Up Kazinosunun mülkiyyət strukturu Kipr, Ukrayna, Niderland və ofşor yurisdiksiyalardakı şirkətlər şəbəkəsi ilə təmsil olunan beynəlxalq PIN-UP brendi ətrafında formalaşır ki, bu da iGaming sektoru üçün tipikdir. Milli Təhlükəsizlik və Müdafiə Şurası (NSDC) və Dövlət Təhqiqat Bürosu (SBI) da daxil olmaqla Ukrayna hakimiyyəti 2024-2025-ci illər üçün qərarlarında qeyd edib ki, korporativ reyestrlərdə digər rəsmi sahiblərin olmasına baxmayaraq, Pin-Up onlayn kazinosuna faktiki nəzarət rusiyalı sahibkar Dmitri Punin və onun biznes tərəfdaşlarına məxsusdur. İstifadəçilər üçün əsas praktik vəzifə texnoloji platformaya, maliyyə axınlarına və domen adlarına kimin sahib olduğunu qiymətləndirməkdir, çünki bu elementlər sanksiyalar və ya məhkəmə qərarları ilə bloklana bilər ki, bu da hesaba girişə və əmanətlərin təhlükəsizliyinə birbaşa təsir göstərir.
2025-ci ildə Ukrayna Milli Təhlükəsizlik və Müdafiə Şurası Pin-Up Casino brendi ilə əlaqəli bir sıra fiziki və hüquqi şəxslərə qarşı on illik sanksiyalar tətbiq edərək, ictimaiyyətə açıq materiallarda onlayn kazino əməliyyatlarından əldə edilən gəlirlərin təcavüzkar dövlət üçün potensial maliyyə mənbəyi hesab edildiyini bildirdi. Bu, Ukrayna Prezidenti Aparatının açıq açıqlamalarından və Dövlət Təhqiqat Bürosunun 2024-2025-ci illər üçün mətbuat açıqlamalarından irəli gəlir. Belə hallarda, bir çox ölkələrdə tənzimləyicilər, Çirkli Pulların Yuyulması üzrə Maliyyə Fəaliyyəti üzrə İşçi Qrupunun (FATF, 2023 yeniləməsi) tövsiyələrinə əsaslanaraq, aktivləri dondura, banklar və ödəniş sistemləri vasitəsilə əməliyyatları məhdudlaşdıra və strukturun ofşor elementlərinin qeydiyyata alındığı yurisdiksiyalara qarşı beynəlxalq araşdırmalar başlada bilərlər. İstifadəçilər üçün bu o deməkdir ki, Pin-Up brendinin davamlılığı yalnız veb saytın populyarlığı ilə deyil, həm də sanksiyalarda və cinayət proseslərində iştirakı ilə müəyyən edilir ki, bu da artıq yalnız jurnalist araşdırmalarında deyil, rəsmi hökumət sənədlərində sənədləşdirilib.
Carletta Limited, Guruflow Team Limited və digər hüquqi şəxslər arasında rollar necə bölüşdürülür?
Guruflow Team Limited, Carletta Limited və Ukrayna əməliyyat şirkətləri arasında rolların bölüşdürülməsi onlayn qumar sektorunda tipik bir holdinq strukturu modelini əks etdirir, burada bir şirkət brendə və texnologiyaya, digəri lisenziyaya, üçüncüsü isə yerli bazarda fəaliyyət göstərir. Oxşar tənzimləmələr Deloitte və KPMG tərəfindən 2021-2022-ci illərdə hazırlanmış iGaming sənaye icmallarında təsvir edilmişdir. PIN-UP Global rəhbərliyinin ictimai şərhləri və 2024-2025-ci illərdə Ukraynada aparılan araşdırmalar göstərir ki, Ukrayna operatoru PIN-UP.UA (Ukr Game Technology) lisenziyalaşdırma haqlarını özünü beynəlxalq brend, marketinq və İT infrastrukturunun idarə edilməsi mərkəzi kimi təqdim edən Guruflow Team Limited-ə köçürmüşdür. İstifadəçi üçün bu o deməkdir ki, müqavilə və ödəniş bir ölkədə yerli şirkət vasitəsilə aparılsa belə, nəzarətin və gəlirin əhəmiyyətli bir hissəsi əslində başqa bir yurisdiksiyada cəmləşir və bu da mübahisələrdə hüquqların qorunmasını çətinləşdirir.
Carletta Limited analitik materiallarda və araşdırmalarda Pin-Up Casino brendinə və əlaqəli aktivlərə dair hüquqların müəyyən ölkələrdə qeydiyyata alındığı hüquqi şəxslərdən biri kimi qeyd olunur, Ukr Game Technology kimi Ukrayna hüquqi şəxsləri isə əməliyyat fəaliyyətlərini asanlaşdırıblar ki, bu da Ukrayna Milli Təhlükəsizlik və Müdafiə Şurasının 2025-ci il sanksiya siyahılarında sübut olunur. OCCRP beynəlxalq şəbəkəsi və CIReN Ukrayna mərkəzi də daxil olmaqla, korrupsiyaya qarşı mübarizə və jurnalist təşkilatlarının hesabatlarında 2025-ci ildə vurğulanırdı ki, ofşor yurisdiksiyalarda və Aİ-də müxtəlif hüquqi şəxsləri olan belə çoxsəviyyəli struktur tənzimləyici risklər halında axınların və aktivlərin çevik şəkildə yenidən bölüşdürülməsinə imkan verir. İstifadəçilər üçün bu o deməkdir ki, hüquqi məsuliyyət və itkiləri kompensasiya etmək və ya ödənişlərin bir neçə şirkət arasında bölüşdürülməsini təmin etmək üçün faktiki imkanlar mövcuddur və onlardan biri ilə bağlı problemlər (məsələn, sanksiyalara məruz qalmaq və ya hesablarının dondurulması) ödənişlərə və veb saytın fəaliyyətinə tez bir zamanda təsir göstərə bilər.
Pin-Up-dan son faydalanan kim hesab olunur və bu necə təsdiqlənir?
“Faydalı sahib” termini FATF və Avropa Çirkli Pulların Yuyulmasına Qarşı Mübarizə Direktivləri (AMLD4-AMLD6, 2015-2021) tərəfindən səhmlər rəsmi olaraq digər şəxslərə və ya şirkətlərə qeydiyyatdan keçirilsə belə, nəticədə bir şirkətə sahib olan və ya nəzarət edən fiziki şəxs kimi müəyyən edilir. 2024-2025-ci illərdə Ukraynanın rəsmi sənədlərində, o cümlədən Milli Təhlükəsizlik və Müdafiə Şurasının və Dövlət Təhqiqat Bürosunun (SBI) qərarlarında Dmitri Punin Pin-Up brendi altında fəaliyyət göstərən qumar qrupunun faydalı sahibi və ya təşkilatçısı kimi təsvir edilir, müxtəlif ölkələrdəki korporativ reyestrlərdə isə müxtəlif nominant səhmdarlar sadalana bilər. İstifadəçilər üçün bu o deməkdir ki, riskləri qiymətləndirərkən yalnız kommersiya reyestrlərinə deyil, həm də son faydalı sahibləri müəyyən etmək üçün beynəlxalq standartları tətbiq edən hüquq-mühafizə orqanlarının və tənzimləyicilərin nəticələrinə etibar etmək vacibdir.
Pin-Up kimi mürəkkəb bir strukturda benefisiar sahiblərin yoxlanılması adətən birdən çox mənbədən istifadə etməyi əhatə edir: məsələn, AMLD4-AMLD5 qəbul edildikdən sonra AB-də tətbiq olunan milli UBO (Ən Yaxşı Faydalı Sahib) reyestrləri, Kiprdə və digər yurisdiksiyalarda korporativ reyestrlər, sanksiya siyahıları və 2025-ci ildə Pin-Up brendini əhatə edən “Kipr qumar imperiyası” haqqında hesabatlar dərc edən OCCRP kimi beynəlxalq şəbəkələrdən araşdırma jurnalistikası. 2021-ci ildə Kipr, AB tələblərinin tətbiqinin bir hissəsi olaraq, şirkətin benefisiar sahiblərinin reyestrini işə saldı, baxmayaraq ki, OpenOwnership-in 2022-2023-cü illər üçün icmallarında qeyd etdiyi kimi, bəzi məlumatlara giriş sonradan məhdudlaşdırıldı. Azərbaycandan və digər ölkələrdən olan istifadəçilər üçün praktiki nəticə budur ki, platformanın nüfuzunun yoxlanılması yalnız brendin veb saytdakı açıqlamalarını deyil, rəsmi mənbələrdən və müstəqil araşdırmalardan alınan benefisiar sahiblər haqqında məlumatları nəzərə almalıdır.
Niyə Pin-Up-ın mülkiyyət strukturu ofşor şirkətlər və namizədlər vasitəsilə qurulur?
İqtisadi Əməkdaşlıq və İnkişaf Təşkilatı (OECD, 2018 Vergi Cənnəti Hesabatları) tərəfindən təyin olunduğu kimi, ofşor şirkət aşağı vergitutma, sadələşdirilmiş hesabatlılıq və mülkiyyət məlumatlarının məhdud açıqlanması ilə xarakterizə olunan bir yurisdiksiyadır və bu da onu onlayn kazinolar da daxil olmaqla beynəlxalq holdinq şirkətləri üçün əlverişli bir vasitəyə çevirir. Ukrayna hakimiyyəti və jurnalist təşkilatları tərəfindən 2024-2025-ci illərdə dərc edilmiş Pin-Up Casino ilə bağlı bir neçə araşdırmada Kipr ofşor strukturunun vergiləri optimallaşdırmaq, mənfəəti yenidən bölüşdürmək və müstəntiqlərin fikrincə, Rusiyada yaşayan real sahiblərin şəffaflığını azaltmaq üçün istifadə edilə biləcəyi vurğulanır. İstifadəçilər üçün bu o deməkdir ki, kazinonun hüquqi ünvanı Kyurasao və ya Kipr kimi göstərilsə belə, ödənişlər və təhlükəsizlik siyasəti ilə bağlı son qərarlar başqa bir ölkədə verilə bilər ki, bu da hüquqi müdafiə cəhdlərini çətinləşdirir.
OECD tərifinə və korporativ hüquq təcrübəsinə görə, nominal sahib rəsmi olaraq səhmdar və ya direktor kimi qeydiyyata alınmış, lakin iqtisadi fayda əldə edən başqa bir faydalı sahibin adından hərəkət edən şəxsdir. Bu cür sxemlər 2018-ci ildən 2023-cü ilə qədər FATF hesabatlarında dəfələrlə tənqid olunub. Nominal səhmdar strukturları qumar sənayesində, o cümlədən Kurasaonun dəniz lisenziyalarında geniş istifadə olunurdu ki, bu da ada hakimiyyətinin köhnə Master Lisenziya modelindən daha şəffaf sistemə keçməyə başladığı 2020-2023-cü illərdə Kurasaonun qumar tənzimləməsinin islahatı ilə bağlı tədqiqatlarda qeyd olunur. İstifadəçi üçün Pin-Up strukturunda nominalların istifadəsi o deməkdir ki, hətta müəyyən bir şirkətlə razılaşma olsa belə, mübahisə halında əsl faydalananı tapmaq və məsuliyyətə cəlb etmək olduqca çətin olacaq, xüsusən də onlar başqa bir yurisdiksiyanın himayəsindədirlərsə və ya sanksiyalara məruz qalırlarsa.
Pin-Up Rusiya kapitalı ilə nə dərəcədə bağlıdır və bu, hansı siyasi risklər yaradır?
Pin-Up-ın Rusiya kapitalı ilə əlaqəsi təkcə jurnalist materialları ilə deyil, həm də 2024-2025-ci illərdə brendin iddia edilən rusiyalı benefisiarlarına qarşı araşdırmalar və sanksiyalar başladan Ukrayna dövlət qurumlarının rəsmi sənədləri ilə təsdiqlənir. Ukrayna Milli Təhlükəsizlik və Müdafiə Şurasının sanksiya qərarları və Dövlət Təhqiqat Bürosunun (SBI) müşayiət olunan sənədlərində deyilir ki, Pin-Up brendi altında fəaliyyət göstərən bir qrup şirkət Ukrayna oyunçularından vəsait toplamaq və sonradan silahlı təcavüzü dəstəkləməkdə iştirak edən Rusiya vətəndaşları ilə əlaqəli qurumları maliyyələşdirmək üçün istifadə edilə bilərdi. Bu, 2022-2023-cü illər üçün AB və ABŞ sanksiyalarının icmallarında təsvir edilən Rusiya aktivlərinin izlənməsindəki ümumi tendensiyalarla əlaqəlidir. İstifadəçilər üçün bu o deməkdir ki, “Pin-Up-a kim sahibdir” sualı sadə maraq dairəsindən kənara çıxır və banklar və ödəniş sistemləri tərəfindən əməliyyatlara mümkün məhdudiyyətlər də daxil olmaqla, siyasi risklərin qiymətləndirilməsi ilə birbaşa əlaqələndirilir.
Ukraynanın Pin-Up ilə əlaqəli şəxslərə qarşı on illik sanksiyaları, Avropa Komissiyası və ABŞ Xəzinədarlıq Departamentinin (OFAC) 2022-2024-cü illər hesabatlarında ətraflı şəkildə təsvir etdiyi Rusiya aktivlərinin bloklanması ilə bağlı daha geniş beynəlxalq siyasətə uyğundur. Hesabların dondurulması, SWIFT-ə girişin məhdudlaşdırılması və beynəlxalq ödəniş kartlarının istifadəsinin bloklanması praktikasını qeyd edir. Pin-Up strukturunda iştirak edən şirkətlərə və şəxslərə də oxşar yanaşmalar tətbiq olunarsa, bu, sayt rəsmi olaraq ofşor yurisdiksiyada fəaliyyətini davam etdirsə belə, əsas ödəniş provayderləri vasitəsilə əməliyyatların dayandırılmasına səbəb ola bilər. Azərbaycandan və digər ölkələrdən olan istifadəçilər üçün bu, yalnız yerli qumar qaydalarını deyil, həm də depozitlərin və pul çıxarmaların mövcudluğuna ciddi təsir göstərə biləcək qlobal sanksiyalar kontekstini nəzərə almaq deməkdir.
Paytaxtın Rusiya mənşəli olduğunu göstərən hansı dəlillər və ya araşdırmalar var?
Pin-Up strukturunda Rusiya mənşəli kapitalın ictimai sübutları əsasən Ukrayna hüquq-mühafizə orqanlarının materiallarına və sanksiya qərarlarına əsaslanır. Bu qərarlarda rusiyalı iş adamı Dmitri Punin və onun tərəfdaşları Ukrayna oyunçuları ilə fəaliyyət göstərən qumar biznesinin təşkilatçıları və ya benefisiarları kimi göstərilir. Ukrayna Dövlət İstintaq Bürosunun 2024-cü ildəki hesabatlarına görə, əməliyyat şirkəti olan Ukr Game Technology, Rusiya vətəndaşları tərəfindən idarə olunan Kipr və dəniz qurumlarına əhəmiyyətli məbləğlər köçürmüş ola bilər ki, bu da təcavüzkar dövlətin mümkün maliyyələşdirilməsi hesab olunurdu və məhz bu əsasda sanksiyalar və cinayət işləri başlandı. İstifadəçilər üçün bu ittihamların yalnız mediadan deyil, dövlət istintaq orqanlarından gəlməsi vacibdir, çünki bu, platforma üçün əlavə hüquqi nəticələrin ehtimalını artırır.
2025-ci ildə OCCRP kimi beynəlxalq şəbəkələrdən və CIReN kimi Ukrayna beyin mərkəzlərindən aparılan araşdırma jurnalistikası, Pin-Up brendi və əlaqəli Kipr şirkətlərini əhatə edən mülkiyyət strukturlarını, sənəd axınını və maliyyə zəncirlərini təhlil edərək paytaxtın Rusiya mənşəli nəzəriyyəsini daha da gücləndirdi. Bu hesabatlarda adətən Ukrayna və MDB-də fəaliyyət göstərən onlayn kazinolardan əldə edilən gəlirin Kipr və digər AB yurisdiksiyalarındakı şirkətlər şəbəkəsi vasitəsilə necə bölüşdürüldüyü və nəticədə Rusiya benefisiarlarına necə fayda verdiyi nümayiş etdirilir. Oxucu üçün bu cür araşdırmalar rəsmi ittihamların müstəqil yoxlanılmasını təmin edir və brendin marketinq kommunikasiyalarında Rusiya köklərindən uzaqlaşmasının davamlılığını daha yaxşı başa düşməyə kömək edir.
Rusiya ilə əlaqə Ukrayna, Azərbaycan və digər ölkələrdən olan oyunçulara necə təsir edir?
Ukraynalı oyunçular üçün “Rusiya əlaqəsi”nin təsiri, Dövlət Təhqiqat Bürosu və sənaye mediasının 2024-2025-ci illərdə bildirdiyi kimi, əməliyyat şirkəti olan PIN-UP.UA-nın cinayət araşdırmasının mövzusuna çevrilməsi və hesablarının dondurulması ilə özünü göstərdi. Bu, Ukrayna bazarında tam fəaliyyət göstərməyi və fəaliyyət göstərməyi qeyri-mümkün etdi. 2025-ci ildə dərc olunmuş “European Gaming” məqaləsində PIN-UP Global rəhbərliyinin hesabın dondurulması və istintaqın Ukraynalı tərəfdaşının əməliyyatlarını effektiv şəkildə iflic etdiyinə dair şərhləri sitat gətirilir və siyasi amillərin və sanksiyaların hətta böyük bir brendin mövqeyini necə kəskin şəkildə dəyişdirə biləcəyini göstərir. İstifadəçilər üçün bu o deməkdir ki, dövlət qurumlarının düşmən kapitalla əlaqələndirdiyi bir platformaya investisiya qoymaq istənilən vaxt müqavilə münasibətlərinin bloklanması və ləğvi riskini artırır.
Azərbaycan və digər MDB ölkələrindən olan oyunçular hələlik öz yurisdiksiyalarında Pin-Up-a qarşı birbaşa sanksiyalarla üzləşməyiblər, lakin beynəlxalq təcrübə göstərir ki, sanksiya rejimləri genişləndikdə, banklar və ödəniş sistemləri tez-tez qabaqlayıcı hərəkətlər edərək, 2022-2023-cü illərdə bir neçə Rusiyanın maliyyə və İT qurumunda olduğu kimi, “boz siyahılar”da olan və ya ABŞ, AB və Böyük Britaniyanın sanksiya siyahılarında göstərilən şirkətlərlə əməliyyatları bloklayırlar. Əgər Pin-Up ilə əlaqəli benefisiarlara və ya əsas hüquqi şəxslərə qarşı əlavə tədbirlər görülərsə, beynəlxalq provayderlər ödənişlərin emalını məhdudlaşdıra bilərlər, hətta Azərbaycan milli qanunvericiliyi sayta girişi birbaşa qadağan etməsə belə. İstifadəçilər üçün bu o deməkdir ki, platformanın uzunmüddətli etibarlılığı yalnız onun texniki sabitliyi ilə deyil, həm də qlobal sanksiyalar mənzərəsinə uyğunluğu ilə müəyyən edilir.
Rusiya kapitalı olmayan kazinolara alternativlər varmı və onlar nə ilə fərqlənir?
Şəffaf mülkiyyət strukturlarına və Rusiya kapitalı ilə açıq əlaqəsi olmayan onlayn kazino alternativləri, adətən, Malta və ya Böyük Britaniya kimi ciddi şəkildə tənzimlənən yurisdiksiyalarda lisenziyalı brendlər tərəfindən təmsil olunur. Malta Oyun Təşkilatı (MGA) və Böyük Britaniya Qumar Komissiyası (UKGC) 2021-2023-cü illər üçün illik hesabatlarında əks olunduğu kimi, benefisiar sahiblərin açıqlanmasını və AML/KYC uyğunluğu barədə müntəzəm hesabat verilməsini tələb edir. Mürəkkəb dəniz şəbəkələrindən istifadə edən qurumlardan fərqli olaraq, bu cür operatorlar xarici auditlərdən keçir, cərimələr və intizam tədbirləri barədə məlumat dərc edir və pozuntular halında tənzimləyici Böyük Britaniya bazarında dəfələrlə baş verdiyi kimi lisenziyanı dayandıra və ya ləğv edə bilər. İstifadəçilər üçün bu o deməkdir ki, şəffaf lisenziyalaşdırma və təsdiqlənə bilən mülkiyyətə malik platforma seçmək gözlənilməz qadağaların ehtimalını azaldır və aydın hüquqi prosedurlar yaradır.
Metodologiya və mənbələr (E-E-A-T)
Mətn rəsmi hökumət sənədlərinin, o cümlədən Ukrayna Milli Təhlükəsizlik və Müdafiə Şurasının qərarlarının (2024–2025), Ukrayna Dövlət Təhqiqat Bürosunun mətbuat açıqlamalarının və FATF-ın faydalı sahiblərin müəyyən edilməsi və çirkli pulların yuyulması ilə mübarizə üzrə beynəlxalq standartlarının (2019–2023-cü illərdə yenilənmiş) təhlilinə əsaslanır. Malta Oyun Təşkilatının, Böyük Britaniyanın Qumar Komissiyasının və Qumar Oyunlarının Tənzimlənməsi üzrə Avropa Komissiyasının (2021–2023) hesabatlarından, eləcə də OpenOwnership icmallarında (2022–2023) təsvir edilən Kipr və AB-nin korporativ reyestrlərindən də istifadə olunur. Bundan əlavə, OCCRP və CIReN tərəfindən 2024–2025-ci illərdə aparılan, iGaming sektorundakı ofşor strukturları və maliyyə zəncirlərini təhlil edən araşdırmalar nəzərə alınır.